Strategy Menjadikan Bitcoin Sebagai Pendapatan Bulanan

Inspirasi Video : https://www.youtube.com/watch?v=vXmdvyiEyfc

Saya masih terus riset bagaimana cara terbaik untuk bisa menjadikan bitcoin sebagai asset untuk mencapai tujuan financial freedom.

Entah itu menjadi passive income.

atau bisa karena capital gain-nya.

.

.

Kita sudah pelajari bersama tentang fundamental Bitcoin (BTC) dan perbandingannya dengan aset lainnya : Saham, deviden, emas, reksadana, sukuk, bisnis, property, ...... apa lagi ya?

Nah, ada theses dai Matthew (Bitcoin University) yang menjelaskan cara terbaik adalah memegang (hodl) Bitcoin murni dan menjual sebagian kecilnya saat dibutuhkan untuk memenuhi kebutuhan harian ataupun bulanan.

Hindari produk "yield" atau "dividen" yang rumit.

Yuk kita bahas.

.

🧱 Mengapa Bitcoin Lebih Unggul dari Produk Lain?

Wall Street dan pasar keuangan akan makin agresif menjual berlabel Bitcoin, seperti MSTY (sejenis ETF yang terkait dengan MSTR). Namun, cek dengan benar dan pelajari tentang risiko dan potensi kenaikan (upside) Bitcoin yang sebenarnya.

Kok bisa?

1. Risiko Pihak Ketiga (Counterparty Risk): Produk yield sering melibatkan pihak ketiga yang dapat menimbulkan risiko operasional atau kebangkrutan. Bitcoin murni tidak memiliki risiko ini karena memegang kendali penuh atas aset.
2. Bitcoin adalah uang yang tahan sensor dan tidak dapat didevaluasi oleh bank sentral mana pun. Ini memberikan keamanan dan ketenangan pikiran yang tidak dapat ditawarkan oleh properti investasi, obligasi, atau produk lain yang memiliki risiko seperti kebakaran, bencana alam, masalah penyewa, atau masalah suku bunga.
3. Performa Unggul: Secara historis, produk seperti MSTY cenderung berkinerja lebih rendah daripada aset dasarnya (MSTR atau Bitcoin itu sendiri) karena mereka "menjual" potensi kenaikan untuk menghasilkan pendapatan. Ini berarti bisa kehilangan keuntungan besar yang bisa di dapatkan dengan hanya memegang Bitcoin.

Lalu bagaimana solusinya?

💰 Strategi Pendapatan Bulanan "Sederhana" dengan Bitcoin

Alih-alih mencari "dividen" atau "yield" dari produk pihak ketiga, penulis menyarankan strategi yang jauh lebih sederhana dan efektif:

Beli dan Hodl BTC.

Investasikan sebagian besar dana ke dalam Bitcoin, pindahkan ke coldwallet (hardware), simpan dan dan pegang dalam jangka panjang (hodl).

.

Kalau perlu uang buat beli cilok?

Jual Sebagian Kecil Saat Dibutuhkan.

Ketika membutuhkan uang tunai untuk pengeluaran bulanan, jual sebagian kecil Bitcoin. Ini adalah cara yang paling real untuk "hidup dari Bitcoin". 

Note : Penulis menekankan bahwa ini bukan tentang "mengambil keuntungan", bukan tentang investasi, bukan tentang capital gain. Ini karena Bitcoin itu sendiri adalah tujuan akhir (exit).

Hmmmmm......

Real Bitcoin Maxi Maximalist ini.....

.

.

Tujuan Jangka Panjang adalah bagaimana membangun ekonomi sirkuler bitcoin. Menghasilkan Bitcoin dan membelanjakan Bitcoin secara langsung, tanpa perlu mengkonversinya ke fiat. 

Namun, selama ini belum sepenuhnya mungkin, menjual sebagian kecil untuk fiat adalah solusi praktis.

.

📊 Bagaimana Contoh Sehari-hari : Bitcoin vs. Properti Pendapatan

Misal asumsi investasi awal $1 juta dan tujuan mendapatkan $50.000 per tahun. 

Dia membandingkan dua pilihan:

Pilihan 1: Investasi Penuh di Bitcoin:

• Taruh seluruh $1 juta ke Bitcoin.
• Asumsikan rata-rata pengembalian tahunan Bitcoin 40% (angka konservatif untuk jangka panjang).
• Jual Bitcoin senilai $62.500 per tahun untuk mendapatkan $50.000 bersih setelah pajak keuntungan modal (misalnya, 20%).
• Hasil Setelah 10 Tahun: Dana Anda bisa tumbuh hingga sekitar $24.5 juta.

Pilihan 2: Beli Properti Yang Disewakan + Bitcoin Sisa:

• Beli properti sewaan seharga $625.000 yang bisa memberikah hasil sewa 10% per tahun. Harapannya adalah menghasilkan $50.000 per tahun bersih setelah pajak untuk hidup.
• Sisa dana $375.000 diinvestasikan ke Bitcoin.
• Hasil Setelah 10 Tahun: Sisa Bitcoin akan tumbuh menjadi sekitar $10.8 juta.

Untuk orang yang agresif dengan bitcoin bisa jadi pilihan 1.

Untuk orang yang lebih tradisional dan konservatif bisa jadi menggunakan pilihan 2.

Tentu hasil akhir 10 tahun itu tidak bisa menjadi jaminan yaaaa....

Bisa benar bisa salah.

.

dan mendapatkan property pun belum tentu mudah :

.

Nah itu kan untuk di luar negeri dan USD.

Kalau kita coba konversi ke rupiah bagaimana?

Hitungan dia kan 1 jt, perlu buat hidup per tahun $50.000

jadi kalau dibagi : 1jt/50rb = 20x

.

Jadi kita perlu punya asset paling tidak 20x dari kebutuhan hidup tahunan.

Misal kebutuhan hidup per bulan 10jt.

Maka kebutuhan hidup per tahun 120jt.

Maka asset BTC yang disimulasikan = 120jt x 20 = Rp. 2,4 M

.

-------------------------------------------------------------------

Bisa jadi dengan angka yang sekarang Juli 2025,

Untuk bisa menutupi kebutuhan 10jt / bulan.

✅ kita perlu punya asset bitcoin senilai 2,4 M atau sekitar 1,25 BTC

-------------------------------------------------------------------

Bagaimana kalau pakai aturan 4% Rule?

Pengeluaran tahunan = Rp10.000.000 × 12 = Rp120.000.000

✅ Aset yang dibutuhkan = Rp120.000.000 ÷ 0.04 = Rp3.000.000.000

-------------------------------------------------------------------

Hampir sama ya hasilnya....

.

.

⚠️ Pentingnya Memahami Risiko dan Fleksibilitas

• Fluktuasi Harga Bitcoin: Meskipun diasumsikan pengembalian rata-rata 40% per tahun, harga Bitcoin tidak naik secara linier. Namun, dengan menjual setiap bulan, fluktuasi ini cenderung "menghaluskan" diri.
• Pajak: Tarif pajak keuntungan modal biasanya lebih rendah daripada tarif pajak pendapatan biasa. 
• Risiko Properti vs. Bitcoin: Properti memiliki biaya pemeliharaan, pajak properti, asuransi, risiko tingkat hunian, dan risiko penyewa. Bitcoin tidak memiliki risiko-risiko ini.

.

📈 Konsep Bitcoin untuk Kebebasan Finansial

• Kedaulatan Penuh (Self-Custody)
• Transparansi dan Auditabilitas: tidak ada manipulasi atau "permainan" tersembunyi seperti yang mungkin terjadi dengan produk keuangan.
• Jumlah Bitcoin yang beredar dan batas pasokan maksimumnya (21 juta) memberikan kepastian nilai jangka panjang yang tidak dimiliki oleh mata uang fiat yang dapat dicetak tanpa batas.

Nah, saya juga ketemu 1 cara untuk menyimpan bitcoin, dan bisa langsung dipakai belanja ataupun ambil uang di ATM.

Mau?