EVALUASI SAHAM Q2 - 2026

Cek ulang apa pesan penting untuk perjalanan 2025, dan plan 2026 kemaren :

Dalam 5 tahun terakhir, prinsip anti cutloss masih dipegang kuat.

• Warna merah masih mewarnai 50% dari porto. Ini perlu diperbaiki terus.
• Jumlah saham sudah disunat, walau masih banyak....
• Performance target 15% harusnya tercapai di 2026 ini

1. Rencana Awal Tahun (Januari 2026)

Target Dividen Tahunan + Target Profit : masih tetap seperti sebelumnya (CAGR 15%)

Fokus dengan automasi dan planning.

Tidak lagi melihat running trade. 

Alokasi Aset Strategis: 

Dividen : .... % 

Trading : .... % 

Cash : .... %

Rebalancing : _____ bulan

2. Matriks Pelacakan Tengah Tahun (Hingga Juli 2026)

Matriks Dividen (The Passive Engine):

Realized Yield vs Cost of Living: Menghitung apakah akumulasi dividen yang diterima hingga Juli 2026 sudah mulai mencukupi kebutuhan hidup bulanan (menuju Financial Independence) atau masih diputar kembali 100% (compounding)

Portofolio Quality: Memastikan saham-saham yang Anda pegang bertipe Dividend Growth (dividen dan harga saham naik bertahap) dan bukan terjebak pada Dividend Trap (yield tinggi tetapi harga saham terus merosot)

Matriks Efisiensi Trading (The Active Engine): 

Trading Efficiency Index (TEI): Membandingkan profit trading riil hingga Juli 2026 dengan estimasi waktu yang Anda habiskan untuk memantau grafik. Jika profit tetap flat sementara waktu habis banyak, sistem akan memberikan sinyal untuk mengevaluasi kembali taktik trading Anda (misal: mengevaluasi transisi antara Swing vs Scalping).

Matriks Pertumbuhan & Risiko (Achieve & Preservation): Running Achieve Rate: Menghitung persentase pencapaian berjalan hingga Juli 2026 terhadap denominator yang disepakati di awal tahun.

Drawdown & Asset Drift: Memantau apakah terjadi pergeseran alokasi aset yang tidak direncanakan akibat fluktuasi pasar atau penarikan likuiditas.

3. Tinjauan Strategis Juli 2026 (Mid-Year Review)

Pada bulan Juli 2026, sistem akan menyajikan evaluasi psikologis dan taktis untuk paruh kedua tahun 2026:

Menentukan apakah fokus portofolio tetap pada Melindungi Kekayaan (Wealth Preservation) atau bergeser menjadi Mengejar Pertumbuhan secara agresif (Wealth Accumulation) di atas 20% untuk sisa tahun 2026.

Menilai kembali toleransi risiko riil Anda berdasarkan kondisi pasar aktual sepanjang semester pertama 2026